O que é conciliação bancária e como fazer (guia simples)
Conciliação bancária é conferir se os registros do seu financeiro batem com o extrato da conta. Se o sistema diz que você tem R$ 12.430,00 e a conta mostra R$ 12.430,00, está conciliado. Se não, existe alguma movimentação lançada errado, lançada duas vezes ou que nunca foi lançada.
Por que importa
- Decisão com número errado: se o saldo do sistema está inflado, você decide gastar um dinheiro que não existe.
- Imposto e DRE: receita lançada pelo valor errado distorce o resultado e pode virar problema com a nota fiscal.
- Fraude e erro: cobrança duplicada, estorno indevido e tarifa inesperada só aparecem quando alguém confere.
Com que frequência
O ideal é todo dia ou, no mínimo, toda semana. Conciliar só no fim do mês funciona, mas transforma pequenos erros em uma investigação.
Como fazer, na prática
- Separe uma conta no sistema para cada conta real. Se você recebe pelo Asaas, crie uma conta "Asaas" no seu ERP.
- Lance tudo o que movimenta a conta, não só as vendas: taxas, tarifas, estornos e transferências.
- Compare o saldo do sistema com o do extrato no mesmo dia.
- Se não bater, procure linha a linha a partir da última data em que bateu.
Recebimentos por Pix, boleto e cartão
Quem recebe por uma plataforma de pagamentos tem um cuidado extra: o valor que entra não é o valor da venda.
| Venda | Taxa | Cai na conta |
|---|---|---|
| R$ 100,00 | R$ 1,99 | R$ 98,01 |
Para conciliar e ainda ter a receita igual à nota fiscal, lance a venda pelo valor bruto e a taxa como despesa. O saldo fecha e o DRE mostra quanto custa receber.
Dá para automatizar?
Dá. Se você cobra pelo Asaas e usa o Bling, o Conciliza lança cada pagamento, taxa, estorno, tarifa e saque no Bling sozinho e mostra se a conta bate. Leia também conciliação bancária no Excel.